Funcțiile financiare

1. Funcțiile financiare

2. Microsoft Office Excel • Fiind o aplicaţie din pachetul Microsoft Office, Microsoft Excel prezintă o interfaţăasemănătoare cu editorul de text Microsoft Word având aceeaşi organizare a sistemului de meniuri şi a barelor de instrumente.

3. Funcțiile programului Excel • Programul Excel pune la dispoziție o serie de funcții: • Financiare • Dată și Oră • Matematică și Trigonomie • Statistice • Căutare si Referință • Bază de date • Text • Logice • Informații

4. Cum putem alege o funcție

5. Funcțiile financiare • Funcțiile financiare: • DB – întoarce amortizarea unui mijloc fix pentru o perioadă specificată utilizând metoda balanței cu amortizare fixă. • DDB – întoarce amortizarea unui mijloc fix pentru o perioadă specificată utilizând metoda balanței amortizare dublă sau altă metodă specifică. • FV – întoarce valoarea viitoare a unei investiții bazate pe plăți constante periodice și o rată constantă a dobânzii.

6. IPMT – întoarce pentru o perioadă dată plata dobânzii unei investiții, bazată pe plăți constante periodice și pe o rată constantă a dobânzii. • IRR – întoarce rata de contabilitate internă pentru o serie de fluxuri de numerar. • ISPMT – întoarce dobânda plătită într-o anumită perioadă pentru o investiție. • MIRR – întoarce rata de rentabilitate internă pentru o serie de fluxuri periodice de numerar, luând în considerare costul investiției și dobânda din reinvestirea numerarului. • NPER – întoarce numărul de perioade pentru o investiție bazată pe plăți constante periodice și o rată constantă a dobânzii.

7. NPV – întoarce valoarea netă prezentă a unei investiții bazată pe o rată de actualizare și o serie de plăți viitoare (valori negative) și venituri (valori pozitive). • PMT – calculează plata pentru un împrumut bazat pe plăți constante și o rată constantă a dobânzii. • PPMT – întoarce plata efectivă pentru o investiție dată bazată pe plăți constante periodice și o rată constantă a dobânzii. • PV – întoarce valoarea prezentă a unei investiții: valoarea totală actuală a unei serii de plăți viitoare. • RATE – întoarce rata dobânzii pe perioadă pentru un împrumut sau o investiție.

8. SLN – întoarce amortizarea liniară a unui mijloc fix pe o perioadă. • SYD – întoarce amortizarea în regresie aritmetică a unui mijloc fix pentru o perioadă specificată. • VDB – întoarce amortizarea unui mijloc fix pentru orice perioadă specificată, incluzând perioade parțiale, utilizând metoda balanței amortizare dublă sau altă metodă specificată.

9. Aplicații • Să presupunem că o persoană vrea să investească bani pentru un proiect care va fi realizat peste un an. De aceea depune 1000 $ într-un cont de economii cu o dobândă de 6% pe an (dobânda lunară va fi 6%/12, adică 0.5%). De asemenea să presupunem că persoana respectivă va depune câte 100 $ la începutul fiecărei luni, în următoarele 12 luni. Câți $ vor fi în cont la sfârșitul celor 12 luni? • Aplicăm funcția =FV(0.5%,12,-100,-1000,1) • Rezultatul este 2 301.40 $

10. O persoană știe că își poate permite să plătească 220 $ pe lună în următorii 4 ani. Dobânda curentă de piață este de 9%. Cât de mare este împrumutul pe care și-l permite persoana? • Aplicăm funcția =PV(0.09/12,48,-220) • Rezultatul este 8 840.65 $ • O persoană dorește să strângă 50000 $ în 18 ani prin economisirea unei sume lunareconstante. Dobânda anuală este de 6%. • Aplicăm funcția =PMT (6%/12,18*12,0,50000) • Rezultatul este -129.08 $

11. Realizatori:Bonțe Dorin Dărăbant IonuțUrsan AdrianȘandor Ioana • Surse: • www.google.ro • Imagini microsoft office • Functii in excel • Probleme cu functii financiare excel