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Erfolg auf internationalen Märkten Absicherung und Finanzierung von Auslandsinvestitionen

Erfolg auf internationalen Märkten Absicherung und Finanzierung von Auslandsinvestitionen. Dr. Ewald Grünzweig, Dr. Manfred Seyringer Abt. 8844 / Export- und Investitionsfinanzierung. Wirtschaftliche Risken Zahlungsausfall (Dubiosenrisiko) Marktrisiko (Absatzrisiko) Abnahmerisiko Preis

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Erfolg auf internationalen Märkten Absicherung und Finanzierung von Auslandsinvestitionen

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Presentation Transcript

  1. Erfolg auf internationalen MärktenAbsicherung und Finanzierung von Auslandsinvestitionen Dr. Ewald Grünzweig, Dr. Manfred Seyringer Abt. 8844 / Export- und Investitionsfinanzierung

  2. Wirtschaftliche Risken Zahlungsausfall (Dubiosenrisiko) Marktrisiko (Absatzrisiko) Abnahmerisiko Preis Transportrisiko Erfüllungsrisiko (qualitativ, quantitativ, zeitlich) Politische Risken Politisch i.e.S. Krieg Aufruhr Revolution Zahlungsverbots- und Moratoriumsrisiko Transferrisiko Risken im Export • Sonstige Risken • Kursrisiko • Rechtliches Risiko • Sprachliches Risiko • Katastrophen-Risken • Erdbeben • Nuklearunfälle • Terroranschläge • Vulkanausbruch

  3. Exportunternehmen Inlandsrisken Exportrisken kurzfristigeRisken mittel-/langfr.Risken Private (Export)-Kreditversicherer Risken im Export • OeKB • PRIVATE Versicherer • PRISMA • Coface Austria • Atradius • OeKB Versicherung - neu • AWS(vorm. FGG Ost- West-Fonds, Bürges) • MIGA

  4. ExporteFinanzierung

  5. Kreditnehmer: Kredithöhe: dzt. Zinssatz: Laufzeit: FONDS KRR KMU Nicht-KMU max. 30% max. 12% 4,5% 4,05%*) revolvierend revolvierend *) exkl. WB-Entgelt Basisfinanzierungen

  6. Produktionsfinanzierungen Zahlungszielfinanzierungen Beteiligungsfinanzierungen Auf Basis einer Bundeshaftung (gebührenfrei) Kreditversicherung (ev. gebührenbefreit)(OeKB Versicherung, Coface, Prisma, Atradius) Wechselbürgschaftszusage (gebührenbefreit) Garantie der AWS bei Beteiligungsfinanzierungen (Vergebührung) Barkredite im Rahmen des EFV (Rahmen I)

  7. Exportkredit der Stadt Wien WER: Wiener Unternehmen mit mindestens 30% Wiener Wertschöpfung bzw. Kommunal- abgabe zu mindestens 30 % an Stadt Wien WOFÜR: Exportfinanzierung für Auftrags- und Zahlungsziel, Investitionen für Exporte als Einzel- oder revolvierender Kredit möglich HÖHE: abhängig von Exportvolumen, Finanzierungszeitraum KOSTEN: dzt. 3,525 % p.a.(ab 1.7.2007: 3,775 %) zzgl. 0,125 % p.Qu.Kreditprovision, BAG SICHER-HEITEN: banküblich

  8. Barkredit für Transitgeschäfte WER: WIKA-Wien-Mitglieder, Transiteure WOFÜR: Zahlungsziel, Lager als Einzel- oder revolvierender Kredit mögl. VORAUS- OeKB-VERS.Pol. P1, P5, P6;SETZUNG: private Versicherungspolizze;Wechselbürgschaft des Bundes; HÖHE: abhängig vom Finanzierungsbedarf bzw. abgesicherten Höchstbetrag der OeKB-Garantie/Versicherungspolizze; Höchstbetrag der Wechselbürgschaftszusage KOSTEN: aktuelle EFV-Zinssätze SICHER- banküblich; Abtretung der Rechte und Ansprüche aus der HEITEN: OeKB-/ Versicherungspolizze bzw. der Exportforderungen

  9. BACA - Außenhandelskredit WER: WIKA-Wien-Mitglieder WOFÜR/ in Ergänzung zum Exportkredit der Stadt Wien VORAUS- bzw. zum Barkredit für Transitgeschäfte, Zahlungsziel, SETZUNG: Lager, als revolvierender Kredit möglich HÖHE: wird im Einzelfall festgelegt KOSTEN: auf Basis 1 - 3 Monats-Euribor zzgl. marktübl. Aufschlag; mit 0,25 % p.a. Zinsenstützung des Landesgremiums Wien für den Außenhandel SICHER- HEITEN: banküblich;

  10. Wiener Exportoffensive Förderung der Wiener gewerblichen Wirtschaft unbürokratisch und rasch durch Haftungsübernahmen bei ihren Exportaktivitäten

  11. Unterstützung • Haftungsübernahmen über 3 Jahre für Betriebsmittelkreditrahmen • Variante I: 100 % im 1.Jahr 50 % im 2.Jahr 25 % im 3.Jahr • Variante II: 70 % über 3 Jahre

  12. Kriterien • Betriebsmittelkreditrahmen ausschließlich zur Finanzierung weltweiter Exporte • keine Branchenschwerpunkte • gewerbliche Wirtschaft in Wien • keine Haftungszahlung bei Insolvenz des Kreditnehmers innerhalb von 3 Monaten ab Zuzählung

  13. AUSLANDSINVESTITIONEN

  14. ART DER AUSLANDSINVESTITION • Unternehmenskauf • Firmengründung • Joint-Venture In Form von: - Kaufpreiszahlung - Kapitaleinbringung/-erhöhung - Beteiligungsähnliches Darlehen vorrangig für Investitionszwecke

  15. INSTRUMENTE ZUR RISIKOABSICHERUNG • Wirtschaftliches ProjektrisikoTatbestand ist ein vordefinierter Misserfolg des Beteiligungsprojektes→ mittels einer Direktgarantie der aws Garantiequote: max. 50 % der eingesetzten Projektmittel Kosten: wird im Einzelfall von der aws festgelegt BAG einmalig 0,5 % des Projektpräliminares Laufzeit: max. 12 Jahre

  16. Internationalisierung Absicherung • OeKB: Beteiligungsgarantie G4 Wechselbürgschaft • AWS/Internationalisierungsprogramm: Projekt- oder Finanzierungsgarantie (bzw. Kombination) • AWS/Ost-West-Fonds: Direktgarantie Finanzierungsgarantie mit Risk-Sharing

  17. OST-WEST-FONDS Die AWS garantiert dem österr. Unternehmen anteilig die eingesetzten Eigenmittel (max. 50 %) im Falle des Projektfehlschlages im Ausland AWS BA-CA KN Österreich Projekt- bzw. Direktgarantie max. 50 % des wirt. Risikos im Ausland Projekt Ausland

  18. OST-WEST-FONDS Internationalisierung AWS Finanzierung BACA => KN BA-CA KN Österreich Finanzierungsgarantie 80 % (KMU Int.), 90% (OWF) Bei Insolvenz KN Österreich Projekt- bzw. Direktgarantie max. 50 % des wirt. Risikos im Ausland Finanzierung KN => Projekt Projekt Ausland

  19. BETEILIGUNGSFINANZIERUNG OEKB I Grundlage: • Bundesgarantie der OeKB/G4 und/oder • AWS-Garantie und/oder • Wechselbürgschaft des Bundes(= „Eintrittskarte“ ins Exportfinanzierungsverfahren, idR keine Absicherung!) - Kosten: 0,2 % p.a. Wechselbürgschaftsentgelt Kreditnehmer: • Bei Kaufpreiszahlungen und Kapitaleinbringungen: grundsätzlich jenes österreichische Unternehmen, welches die Beteiligung hält. • Bei beteiligungsähnlichen Darlehen: kann auch das ausländische Unternehmen direkt Kreditnehmer sein ABER Mithaftung der österreichischen Gesellschaft zwingend!

  20. BETEILIGUNGSFINANZIERUNG OEKB II Voraussetzung: • positive Auswirkungen auf die österreichische Leistungsbilanz und die Arbeitsplatzsituation in Österreich! Kreditdetails: • Kredithöhe: max. in Höhe des Investments • Laufzeitvarianten/ Zinssätze: im 2. Quartal 2007 + 0,2 % p.a. Wechselbürgschafts-/bzw. Garantieentgelt

  21. Die Bank Austria Creditanstalt ist Mitglied der

  22. Für weitere Informationen stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung ! Dr. Ewald Grünzweig Abteilungsleiter Export- und Investitionsfinanzierung Corporate Finance and Public SectorBank Austria Creditanstalt Tel: +43 (0) 50505 44420Fax: +43 (0) 50505 44490email: ewald.gruenzweig@ba-ca.com Dr. Manfred Seyringer Abteilungsleiterstellvertreter Export- und Investitionsfinanzierung Corporate Finance and Public SectorBank Austria Creditanstalt Tel: +43 (0) 50505 44212Fax: +43 (0) 50505 44490email: manfred.seyringer@ba-ca.com Wir freuen uns auf Ihren Besuch auf unserer Homepage unter www.ba-ca.com/ Firmenkunden / Außenhandel & Garantien

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