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台湾产险业与富邦保险经营状况及经验

台湾产险业与富邦保险经营状况及经验. 报告人 : 富邦保险 陈灿煌. 1. 2009.11.17. 大纲. 一、台湾产险业经营现况 二、富邦保险经营现况及经验分享. 2. 一、台湾产险业经营现况. 3. 1. 产险业保费收入组成. 2008 年各险种之保费组成. 数据源 : 保险事业发展中心统计资料. 4. 2. 保费收入 - 近十年保费收入成长. 经济转弱，台湾产险业连续三年保费收入负成长. 单位 : 新台币亿元. 单位 : %. 数据源 : 保险事业发展中心统计资料. 5. 2. 保费收入.

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Presentation Transcript

  1. 台湾产险业与富邦保险经营状况及经验 报告人:富邦保险 陈灿煌 1 2009.11.17

  2. 大纲 一、台湾产险业经营现况 二、富邦保险经营现况及经验分享 2

  3. 一、台湾产险业经营现况 3

  4. 1. 产险业保费收入组成 • 2008年各险种之保费组成 数据源: 保险事业发展中心统计资料 4

  5. 2. 保费收入-近十年保费收入成长 • 经济转弱，台湾产险业连续三年保费收入负成长 单位 : 新台币亿元 单位 : % 数据源: 保险事业发展中心统计资料 5

  6. 2. 保费收入 • 2001-2008年产险市场保费收入及成长率 单位: 新台币百万元 数据源: 保险事业发展中心统计资料 6

  7. 2001-2008年各险种之成长率、损失率及市占率 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 7

  8. 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 8

  9. 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 9

  10. 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 10

  11. 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 11

  12. 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 12

  13. 3. 各主要险种经营现况 数据源: 保险事业发展中心统计资料 13

  14. 4. 市场竞争 2005 ~2009 1H市场签单保费组成 • 市场竞争者多，但集中程度高 • 本国10家：富邦、新光、国泰、泰安、旺旺友联、兆丰 、 华南、第一、台产、台寿保 • 外商投资9家：明台、新安东京海上、ZURICH苏黎世、AIG友邦、ACE安达北美洲、CHUBB联邦、CARDIF法国巴黎、Asia亚洲、Coface科法斯 • 2009 年上半年市场前五大产险公司之直接签单保费市占率达58.2% 数据源: 产险公会 14

  15. 5. 台湾产险业之现况及趋势 (1). 价格竞争仍激烈，必须重视市场纪律之维持 (2). 天灾威胁程度增加，必须重视公司营运安全 (3). 高科技产业之巨灾特性，必须以损防服务策略积极因应 (4). 全球保险业追求核保利润，必须回归保险经营之基本面 (5). 重视消费者权益之照顾，必须努力追求客户满意度 (6). 金融海啸之冲击，必须更谨慎进行海外投资业务 (7). 采用国际监理规范，必须更强化公司治理及法令遵循 15

  16. 二、富邦保险经营现况及经验分享 16

  17. 1. 富邦保险简介 台湾市场第一家民营产物保险公司 拥有最绵密的服务网: 全台29 家分公司,50 个通讯处，超过2,000位员工 国际信用评等:S&P “A” ; Moody’s “A1” 2008年直接签单保费:NT$ 221亿元 海外据点及办事处 子公司—越南 保险经纪人—泰国 办事处— 北京、上海、香港、菲律宾、吉隆坡、槟城、印度尼西亚 总资产:NT$ 590亿元 资本额:NT$ 82亿元 EPS(税后): 2.50元 ROE(税后): 10.5% 数据时间：2008年12月 17

  18. 市场前十大产险公司签单保费收入比较 (单位:新台币亿元) 2. 经营现况-富邦连续27年领先市场 市 占 率 2008 20091H 20.5% 10.5% 10.0% 9.3% 6.4% 6.4% 6.1% 5.7% 4.9% 4.8% 21.3% 10.6% 10.2% 9.3% 6.7% 5.6% 6.9% 4.1% 5.3% 5.4% 富邦 国泰 新光 *明台 *新安东京海上 泰安 旺旺友联 *友邦 兆丰 华南 数据源： 产险公会 注：*表外商投资经营之产险公司 18

  19. 2. 经营现况-富邦市占率稳定成长 单位:百万元 单位:% 数据源：保险事业发展中心统计资料 19

  20. 2. 经营现况-富邦各项业务市占率领先 2009 年1H保费分布 2009 年1H各项业务之市场占有率 2009年1H保费收入:NT$111.5亿元 数据源: 产险公会 Note：新种险包括：责任险、信用保险、个人综合险及其他财产保险等 20

  21. 3. 经营现况-富邦核保绩效 近五年富邦与市场自留综合率比较 • 近年来由于未发生重大灾难，核保绩效令人满意 数据源: 保险事业发展中心统计资料 21

  22. 4. 经营现况-富邦历年获利概况 单位:新台币百万元 单位:新台币百万元 核保损益比较 税前利润比较 单位:新台币百万元 数据源:保险事业发展中心 22

  23. 5. 经验分享-全方位管理 (1). 精确的统计与分析从商品、通路、客户等不同面向，实时产出各种完整的 统计资料，做为分析、判断与决策拟订之依据 (2). 核保选择与损害防阻优于市场的核保专业以及领先同业的损害防阻技术，对 内选择优质业务，对外提供服务并改善业务质量 (3). 客户满意度管理 • 重视对客户的承诺：以诚信面对客户，提高客户满意度 • 超越客户期待的理赔服务：不仅提供迅速合理的赔款，也重视如何妥善解决客户的问题 23

  24. 5. 经验分享-全方位管理 (4). 拓展多元通路发展多元化的通路，因此能够掌握市场的变化，取得 先机争取优良之业务 (5). 开发新商品因应客户需要或潜在商机，迅速开发新商品，以抢先 市占并区隔市场，避免同业竞争 (6). 建立利润中心制度建立绩效管理制度，能监控并定期检讨商品、通路等 负责单位之损益情形，落实目标导向的经营管理 (7). 人才培育富邦各级领导均由基层培养，具专业、向心力及高忠 诚度，是富邦获利的重要资产 24

  25. 6. 富邦持续耕耘市场，促进良性发展 (1). 全力支持政策性保险之推动参与强制险之推动与努力深获监理单位肯定；并经由推动政策性保 险创造更多业务机会 (2). 持续参与专业实务之分享 • 与保险事业发展中心密切配合，提供训练课程所需讲师人才 • 设立业界第一座消防教室，提供大众损害防阻之教育训练课程 (3). 定期提供大专院校实务经验之交流 • 规划并举办保险实务课程 • 参与并赞助国内及国际保险相关学术研讨会 • 持续吸收大专院校优秀人才 (4). 积极投入市场各项公共事务与活动 • 投入人力及财力参与产险公会、核保学会等业界重要组织团体 • 赞助国内外各保险机构主办之研讨会议(如：IIS, Asia Insurance Review) (5). 配合政府政策，提供各项必要之协助消费券保险、高雄世运会保险、费率自由化及强制地震险之相关研究…等 25

  26. 敬请指教!

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