Fernando Esmeral Cortés La Habana, mayo de 2006

1. “Herramientas financieras para la internacionalización de las Mipymes” ALIDE Fernando Esmeral Cortés La Habana, mayo de 2006

2. Agenda 1.- Transformación de Bancóldex como “banco para el desarrollo” 2.- Como apoyar la internacionalización y el desarrollo de las mipymes

3. 1. - Del Banco de Comercio Exterior al Banco para el Desarrollo Empresarial y el Comercio Exterior Cifras y Gestión

4. Bancóldex como “Banco de desarrollo” • Nuestra gestión de apoyo financiero se ha concentrado en los siguientes aspectos: • Énfasis en atención a las Mipymes, sin desatender las necesidades de la gran empresa • Transformación de plazos para cubrir desequilibrios de mercado (Inducir la utilización de recursos de mediano y largo plazo) • Promover la modernización empresarial y la reconversión del aparato productivo colombiano, para mejorar la productividad y competitividad de la oferta del país • Apoyar la dinámica exportadora

5. Desembolsos según tamaño 2002 * (Redescuento) 2005

6. Desembolsos según destino 2002 * (Redescuento) - Nov) 005 (Ene 2005 - Sep)

7. Desembolsos según plazo 2002 * (Redescuento) 2005 - -

8. Cifras Negocios internacionales

9. Resultados 2002 2005 Nota: Total Financiación 2005 USD 138.176.762 Total Financiación 2002 USD 99.885.771 * Incluye: Credito Comprador, Crédito Proveedor, Descuento de Documentos y Liquidex Dolares

10. Resultados OBI 2002 2005 Nota: Total OBI 2005 USD 167.257.273 Total OBI 2002 USD 29.920.672

11. 2.- Cómo apoyar la internacionalización y el desarrollo de las mipymes

12. Las mipymes en Colombia Según el Ministerio de Comercio, Industria y Turismo, las micro, pequeñas y medianas empresas representan cerca de 95% del total de las empresas del país y la mayoría de ellas son de carácter familiar El DANE registra la existencia de aproximadamente un millón de microempresas y un millón de unidades informales. Según Confecámaras en Colombia hay 42.250 pymes, en los sectores de industria, comercio, servicios y agropecuario Las Mipymes aportan el 38% de la producción industrial y el 65% del empleo nacional La movilización de recursos de crédito para este segmento ha tenido un comportamiento favorable Cifras de ANIF, Confecámaras y DANE

13. Deficiencias de las empresas en general: Tecnología inadecuada u obsoleta Procesos redundantes o casuales Inexistencia de sistemas de gestión Competencias del recurso humano Carencia de sistema de información y diagnóstico Diagnóstico Mipymes • Consecuencias: • Atraso tecnológico • Problemas de calidad • Pérdida de mercado • Bajos ingresos • Baja rentabilidad • Dificultad en acceso a crédito

14. Principales acciones para contrarrestar deficiencias • Estructuración financiera adecuada • Conocimiento del mercado y del cliente • Implementación de indicadores de gestión • Asociatividad • Modernización y reconversión industrial • Mejora de calidad y valor agregado en producto • Innovación e investigación • Simplificación de procesos y logística • Capacitación recurso humano

15. Mejoramiento productivo, administrativo y comercial Actualización y modernización tecnológica Desarrollo de capacidad de penetración en mercados internacionales cada vez más dinámicos y competidos Generación de productos innovadores y con mayor valor agregado En resumen: Desarrollo de ventajas competitivas que garanticen la permanencia empresarial a mediano y largo plazo Desafios en un ambiente de crecimiento

16. Financiación Bancóldex En Colombia Apoyo financiero para Mipymes Capital de Trabajo Línea Bogotá Consolidación de Pasivos Inversión Fija Leasing Creación, Adquisición y/o Capitalización de empresas Multipropósito Cupos Especiales (Bogotá, Tasa Fija, etc) Colciencias aProgresar En el Exterior Comprador – Proveedor OBI Corto y mediano plazo Mediano y largo plazo Negociaciòn internacional

17. Modernización Empresarial Invertir en activos fijos: nuevas tecnologías, incrementos de capacidad de producción, remodelación de instalaciones, equipos de transporte etc.

18. El esfuerzo aislado de las MIPYMES no es suficiente, se requiere unir esfuerzos, trabajar conjuntamente, para: Financiar la actualización y la modernización tecnológica Impulsar y financiar el mejoramiento continuo empresarial en busca de la diferenciación Facilitar la incorporación de las MIPYMES en sectores exitosos tanto a nivel nacional como internacional Desafio de un Banco de Desarrollo -Bancóldex

19. - Programa para el desarrollo empresarial : aProgresar

20. Programa de apoyo financiero a la productividad y competitividad aProgresar

21. Objetivos generales del programa Respaldar, como instrumento del gobierno nacional, el esfuerzo de lasmipymespara mejorar su productividad y competitividad

22. Objetivos específicos del programa • Crear conciencia en los empresarios de la necesidad de ser más productivos y competitivos • Facilitar herramientas que permitan evaluar el nivel de productividad y competitividad de las empresas • Financiar la ejecución de planes de acción orientados a mejorar los niveles de productividad y competitividad empresarial • Programas de desarrollo empresarial en alianzas con entidades especializadas

23. Cupo especial de CréditoApoyo Financiero a laProductividad y Competitividad

24. Destino de los recursos Financiar los activos fijos y diferidos destinados a las siguientes actividades: • Modernización y ampliación de la capacidad productiva • Desarrollo, adquisición y transferencia tecnológica • Aumento del valor agregado en productos • Plan de expansión internacional • Capitalización empresarial para ejecución de planes de inversión • Inversiones para el control y mejoramiento del impacto ambiental Inversiones complementarias: • Formación del recurso humano • Gestión gerencial • Desarrollo de indicadores de gestión

25. Reconocimiento Bancóldex reconoce y premia el esfuerzo por la mejora en dos de los siguientes indicadores: • Aumento del margen operacional • Desarrollo de productos y generación de valor agregado • Incremento en ventas totales • Inicio, diversificación o consolidación de exportaciones Con la reducción de la tasa de redescuento y por consiguiente de la tasa de interés

26. - Formación, capacitación y desarrollo empresarial

27. Desarrollo Empresarial Temas Financieros (Bancóldex) • Acceso a Crédito y Aspectos Financieros • Mitigación de Riesgo en la Negociación Internacional Temas Desarrollo Empresarial (Programas con Aliados) Políticas de fijación de precios, Gestión de costos, Iniciación empresarial, Protocolo de familia, Control y gestión de calidad, Mercadeo y comercialización internacional, Gestión gerencial para mipymes, etc.

28. Programa de apoyo financiero a la productividad y competitividad aProgresar

29. “Herramientas financieras para la internacionalización de las Mipymes” ALIDE Fernando Esmeral Cortés La Habana, mayo de 2006