1 / 46

SpareBank 1 SR-Bank Konsern

SpareBank 1 SR-Bank Konsern. 2. kvartal 2008 12. august 2008. HØYDEPUNKT FINANSIELL UTVIKLING FORRETNINGSOMRÅDER. Høydepunkt 2. kvartal 2008. Gebyrfritt kundeprogram lansert. Sjef.no viser sterk utvikling. SR-Fondsforvaltning AS under etablering. Konsernet ekspanderer i Hordaland

cheche
Download Presentation

SpareBank 1 SR-Bank Konsern

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. SpareBank 1 SR-Bank Konsern 2. kvartal 2008 12. august 2008

  2. HØYDEPUNKTFINANSIELL UTVIKLINGFORRETNINGSOMRÅDER

  3. Høydepunkt 2. kvartal 2008 • Gebyrfritt kundeprogram lansert. • Sjef.no viser sterk utvikling. • SR-Fondsforvaltning AS under etablering. • Konsernet ekspanderer i Hordaland • SpareBank 1 SR-Bank blir den nye bankforbindelsen for Sandnes kommune de neste 3 år. • Tilrettelegging og overføring av lån til SB1 Boligkreditt viser en meget positiv utvikling. • SørVest EM1 styrker sin posisjon i et krevende marked.

  4. Godt halvår for EiendomsMegler 1 • Til tross for mer utfordrende markedssituasjon er ordinært resultat på nivå med fjoråret. • Fortsatt positiv årlig prisvekst i Rogaland og i Agder. • 1.635 eiendommer solgt i høysesongen april – juni, mål på minst 1.500 eiendommer. • Styrker markedsposisjonen ytterligere: • Inngått avtale om kjøp av Hodne Eiendom AS i Kristiansand. • Åpner nye meglerkontor i Fana og Åsane bydeler i Bergen.

  5. HØYDEPUNKTFINANSIELL UTVIKLINGFORRETNINGSOMRÅDER

  6. ResultatGodt kvartalsresultat, fin utvikling i underliggende drift, lav avkastning på finansielle investeringer 1. halvår • Konsernresultat før skatt: 2. kvartal: 335 mill kr (357 mill kr) 1. halvår: 521 mill kr (644 mill kr) • Egenkapitalavkastning etter skatt:2. kvartal: 17,4 % (23,7 %) 1. halvår: 13,2 % (21,7 %) • Underliggende drift før tap:2. kvartal: 298 mill kr (224 mill kr) 1. halvår: 545 mill kr (419 mill kr) • Netto renteinntekter:2. kvartal: 393 mill kr (317 mill kr) 1. halvår: 771 mill kr (605 mill kr) • Netto provisjons- og andre inntekter:2. kvartal: 227 mill kr (218 mill kr) 1. halvår: 421 mill kr (408 mill kr) • Netto avkastning på finansielle 2. kvartal: 108 mill kr (146 mill kr) investeringer:1. halvår: 74 mill kr (250 mill kr) • Resultat pr grunnfondsbevis:2. kvartal: 1,96 kr (2,46 kr) 1. halvår: 2,99 kr(4,26 kr) Sammenlignbare tall for 2007 i parentes.

  7. Resultat før tapEndring fra 2. kvartal 07 til 2. kvartal 08

  8. Resultat før tapEndring fra 1. halvår 07 til 1. halvår 08

  9. Resultatutvikling

  10. Nøkkeltall 1. halvår 2008

  11. Netto renteinntekter og marginer

  12. Endring i netto renteinntekterEndring fra 1. halvår 07 til 1. halvår 08

  13. Utlåns- og innskuddsmarginer

  14. Utlånsvekst, 12 mnd vekst Volumfordeling 30.06.08 Veksten og volumfordelingen inkluderer boliglån overført til SpareBank 1 Boligkreditt.

  15. Innskuddsvekst, 12 mnd vekst Volumfordeling 30.06.08

  16. Resultat underliggende drift Resultat før tap ekskl kursgevinst/-tap verdipapir, utbytte, inntekter av eierinteresser samt ekstraordinære poster.

  17. Sparing/plassering - porteføljeutvikling • Konsernet hadde 11,2 mrd til forvaltning gjennom hovedsakelig ODIN-fond og SR-Forvaltning ved utgangen av 2. kvartal 2008. • I løpet av de siste 12 mnd falt disse midlene med 2,4 mrd kr (netto nytegning -0,6 mrd kr, og verdiendring -1,8 mrd kr).

  18. Netto provisjons- og andre inntekter

  19. Netto avkastning på finansielle investeringer

  20. Funding og likviditetsstyring Status funding pr 30.06.2008 • Gjenværende fundingforfall i 2008: 4,0 mrd kr • Overskuddslikviditet på 6,0 mrd kr gjennom: • Plasseringer i Norges Bank • Korte plasseringer i banker og kredittinstitusjoner • Bufferkapital på 7,7 mrd kr, gjennom: • Likvide eiendeler (obligasjoner) • Kommiterte trekkrettigheter Vurdering av situasjonen: • Forventer at kreditturoen vedvarer • Tilfredsstillende likviditetssituasjon

  21. Resultat datterselskap

  22. Andel andre inntekter av sum inntekter Eksklusive kursgevinst/tap verdipapirer, utbytte og inntekter av eierinteresser. Tall før 2004 er ikke omarbeidet etter IFRS.

  23. Driftskostnader

  24. Netto tap på utlån og garantier

  25. Brutto misligholdte engasjement • Misligholdet øker med 62 mill kr i 2. kvartal 08, men er fortsatt på et meget lavt nivå. • Ingen underliggende tendens til økt mislighold. Økningen i 2. kvartal 08 relateres til operasjonelle forhold knyttet til to BM engasjement.

  26. Finansielle mål • SR-Bank har som mål å ha en EK-avkastning på 15 % eller å være blant den beste tredjedelen av banker det er naturlig å sammenligne seg med. • Styret har besluttet å endre målsatt nivå for kjernekapitaldekning til intervallet 7-8 % og for kapitaldekning til intervallet 10-11 %.

  27. HØYDEPUNKTFINANSIELL UTVIKLINGFORRETNINGSOMRÅDER

  28. Personmarkedsdivisjonen • Inntektsvekst på 10 mill kr. Økning i netto renteinntekter med 35 mill kr, andre inntekter redusert med 25 mill kr, hovedsakelig innen spare/plasserings-området. • Nytt priskonsept innen betalingsformidling lansert primo juni er meget godt mottatt. Antall programkunder økte med 3.400 i juni, og bekrefter at denne lanseringen styrker markedsposisjonen. • Konsernet fortsetter sin ekspansjon i Hordaland og har igangsatt arbeid med nye kontor i Åsane og Fana.

  29. Bedriftsmarkedsdivisjonen • Inntektsvekst på 83 mill. Økning i netto renteinntekter med 64 mill kr, andre inntekter økte med 19 mill kr. • Fortsatt høy utlånsvekst, men forventes å dempes noe gjennom året. • Høy innskuddsvekst. Divisjonens innskuddsdekning er på 75 % ved utgangen av 2. kvartal 08.

  30. Utlånsvekst bedriftsmarkedUtvikling siste 12 mnd

  31. Utlånsvolum – næringsfordeltPr 30.06.08 (30.06.07). Inkl utlån overført til SpareBank 1 Boligkreditt AS

  32. Utlånsvolum – Eiendomsdrift

  33. Utvikling risikoprofil BM divisjonen- prosentvisfordeling av eksponering i risikogruppe, høy, middels og lav Definisjonen av risikogruppene er basert på forventet tap. Beregningen av forventet tap tar hensyn til engasjementets størrelse, sikkerhet og misligholdssannsynlighet. Fra 2008 har banken gått over til å måle risikoeksponeringen basert på et langsiktig snitt gjennom en konjunktursyklus. Historiske tall er rescoret og er dermed sammenlignbare.

  34. SR-Markets • Økende etterspørsel etter sikringsprodukter for valuta og renter • Meget gode tradingresultater • Inntekter fra tilrettelegging av obligasjoner (ny tjeneste i 2008) • Inntekter fra Corporate Finance aktiviteter (nyopprettet område august 2007)

  35. Kapitalmarked • Divisjonen omfatter kompetanseområder utenfor ordinær bankdrift og har samlet konsernets konsesjoner og kompetanse innenfor verdipapirvirksomhet, forvaltning og anskaffelse. • Uro i verdens finansmarkeder har i 1. kvartal 2008 medført negativ avkastning på investeringer i aksjer og obligasjoner, men ga isolert sett for 2. kvartal 2008 en forbedring. • Den høye aktiviteten i bankens markedsområde gir fortsatt gode forretningsmuligheter for handel og transaksjoner.

  36. Utsikter • Underliggende drift forventes å gi god utvikling også i 2. halvår 2008. • Konsernet venter en avtakende utlånsvekst i løpet av 2008. • Uro i det internasjonale finansmarkedet vil først og fremst slå ut i økte fundingkostnader, men SpareBank 1 SR-Bank er i en god likviditetsmessig situasjon. • Konsernets diversifiserte forretningsmodell har vist seg robust gjennom urolige markedsforhold de siste 12 mnd.

  37. VEDLEGG

  38. ROGG – utbytteemisjon • I april 2008 ble det gjennomført en rettet emisjon (utbytteemisjon) mot grunnfondsbeviseierne. • Grunnfondsbeviseierne fikk valget mellom utbetaling av ordinært utbytte eller å motta nye grunnfondsbevis. • Tegningskurs: kr 47,5 • Det ble tegnet nye grunnfondsbevis for 174 mill kr (52 % av avsatt utbytte). • 3,7 mill bevis ble utstedt, og totalt antall utstedte bevis utgjør nå 74,6 mill. • Som følge av emisjonen økte grunnfondsbevisbrøken fra 54,9 % til 56,5 %. Anvendt brøk for 2008 er beregnet til 56,0 % (vektes i forhold til emisjonstidspunktet).

  39. Eierandeler pr 30.06.08: Fra Rogaland, Agder og Hordaland: 62,4 % (63,0 %) Fra utlandet: 9,3 % (8,8 %) 10 største: 19,0 % (23,4 %) 20 største: 26,6 % (30,5 %) Antall ROGG-eiere 30.06.08: 11.319 (11.334), 11.196 norske og 123 utenlandske Omsetning 2. kvartal 2008: 6,7 % (5,6 %) Grunnfondsbeviset - ROGG *Anvendt grunnfondsbevis for 2008 er økt fra 54,9 % til 56,0 %. Dette skyldes emisjonen av grunnfondsbevis som fikk effekt fra og med mai 2008.

  40. Kapitaldekning

  41. Rating • Førstegangsrating fra DBRS tildelt i oktober 2007: Long-term: A (high), short-term: R-1 (middle), trend: stable • Moody’s innførte i 1. kvartal 2007 en ny ratingmetode for banker. I denne forbindelse ble SpareBank 1 SR-Banks rating for langsiktig finansiering økt til Aa3 (stable outlook) fra A2 (stable outlook).

  42. Balanse

  43. EiendomsMegler 1 SR-Eiendom AS 100 % SpareBank 1 SR-Finans AS 100 % SR-Investering AS 100 % SpareBank 1 Boligkreditt AS 23,6 % SR-Forvaltning ASA 67 % Vågen Eiendoms- forvaltning AS 100 % SpareBank 1 Gruppen AS 19,5 % • Aktiv forvaltning • Eiendoms-forvaltning • Investering i • langsiktige EK papirer • Bolig-finansiering • Boligmegling • Nærings-megling • Prosjekt-megling • Markedsleder i Rogaland • ODIN Forvaltning AS • SpareBank 1 Livsforsikring AS • SpareBank 1 Skadeforsikring AS • Bank 1 Oslo AS • SpareBank 1 Medlemskort AS • First Securities ASA • Actor Fordringsforvaltning AS • SpareBank 1 Utvikling DA • Leasing • Spesial-finansiering

  44. SpareBank 1 SR-BankLokalisert i Rogaland, Agder og Hordaland • Etablert i 1839 • Hovedkontor i Stavanger • 53 kontor på Sørvestlandet • Over 200.000 kunder • Styreleder: Kristian Eidesvik • Administrerende direktør: Terje Vareberg • Leder Representantskapet: Svein Kjetil Søyland • Leder Kontrollkomiteen: Odd Rune Torstrup • Revisor: PricewaterhouseCoopers

  45. SpareBank 1 Alliansen SpareBank 1 SR-Bank (19,5%) SpareBank 1 Midt-Norge (19,5%) SpareBank 1 Nord-Norge (19,5%) Sparebanken Hedmark (12%) Samarbeidende Sparebanker (19,5%) LO (10%) SpareBank 1 Gruppen AS Produktselskaper / Allianse eide selskaper Bank 1 Oslo (100%) SpareBank 1 Skadeforsikring (100%) SpareBank 1 Livsforsikring (100%) Alliansesamarbeidet EiendomsMegler 1 (Kjede bankeid) ODIN Forvaltning (100%) First Securities (24,5%) SpareBank 1 Medlemskort AS (100%) SpareBank1 Utvikling DA (100%) Actor Fordrings-forvaltning AS (90%) • SpareBank 1 Nord-Norge • SpareBank 1 Midt-Norge • SpareBank 1 SR-Bank • Samarbeidende Sparebanker • SpareBank 1 i Oslo og Akershus • Sparebanken Hedmark • SpareBank 1-alliansen, nøkkeltall per 01.01.2008 • Total forvaltning: ca NOK 425 mrd • Totalt egne kontorer: 352 • Totalt distribusjonskontorer: ca 380 • Totalt antall årsverk: ca 5.450 • Antall nettkunder: ca 447.000

  46. Den anbefalte banken SpareBank 1 SR-Bank skal bli en vesentlig større og bredere virksomhet som følge av organisk vekst, innovasjon og strategiske oppkjøp. SpareBank 1 SR-Bank skal ha finansbransjens mest attraktive merkevare og være kjennetegnet av å: • være regionens ledende finanskonsern. • ha fornøyde kunder som anbefaler oss til andre. • være best på verdiskaping sammen med kundene. • være en av de beste innenfor spare- og pensjonsmarkedet. • være best på evne til tiltrekke, utfordre og utvikle de dyktigste medarbeiderne. • være en av de mest lønnsomme finansinstitusjonene i Norden. SpareBank 1 SR-Banks strategi Hensikt SpareBank 1 SR-Bank skal skape verdier for den regionen vi er en del av Verdier Mot til å meina, styrke til å skapa Gjennom å være langsiktig, åpen og ærlig Gjennom å vise ansvar og respekt, vilje og evne til forbedring

More Related