1 / 51

Flex Invest Premium

Flex Invest Premium. a rugalmas megtakarítás. Tartam. Élethosszig Több cél Láncolatban Rugalmasabb kifizetéssel Kedvezőbb kondíciók. Életpálya program. Vállalkozásoknak is. Termék jellemzők. UL alap folyamatos díjfizetéssel belépési kor: 18 – 65 év Folyamatos díj forintban

haviva-black
Download Presentation

Flex Invest Premium

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript

  1. Flex Invest Premium a rugalmas megtakarítás

  2. Tartam Élethosszig Több cél Láncolatban Rugalmasabb kifizetéssel Kedvezőbb kondíciók

  3. Életpálya program Vállalkozásoknak is

  4. Termék jellemzők UL alap folyamatos díjfizetéssel belépési kor: 18 – 65 év Folyamatos díj forintban Minimális díj 120 000.- Ft Díjfizetés módja Csoportos beszedés, átutalás, csekk Díjfizetés üteme Éves, féléves, negyedéves, havi

  5. Díjjóváírás az éves díj függvényében, díjfizetés üteme szerint 220.000- : +0,5% 300.000- : +1,5% 360.000- : +2,5% Díjfizetési bónusz Azonnali 0,5 – 2,5% „hozam” az ÖSSZES folyamatos befizetésre!

  6. Azoknak, akik komolyan* gondolják… Befektetési hozamprémium 0,50-0,75% „pluszhozam” a 11. évtől a megtakarítási egységekre! * a 11. évtől, ha nem volt díjmentes, részlegesen visszavásárolva

  7. 200 000 Ft/év

  8. 360 000 Ft/év Nyugdíj célra hosszabb távon !

  9. Bank Kamat ? Mikor ? Kamatadó ? Hozam!? 5% - 6% 1 év múlva 16%

  10. ?% azonnali hozam +10% Esetiként azonnal jóváírva: 12.000,- Befizetés éves díjfizetés esetén : 120.000,- Éves díj 120.000,-

  11. ?% azonnali hozam +20% Esetiként azonnal jóváírva: 12.000,- Befizetés féléves díjfizetés esetén : 60.000,- Éves díj 120.000,-

  12. Prémium extra az éves díjra AZONNAL 120 000 Ft/ év díjtól 10% 200.000 Ft/ év díjtól 20% Prémium extra

  13. ?% azonnali hozam +20% Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Befizetés éves díjfizetés esetén : 240.000,- Éves díj 240.000,-

  14. ?% azonnali hozam +40% Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Befizetés féléves díjfizetés esetén : 120.000,- Éves díj 240.000,-

  15. ?% azonnali hozam Összesen: +48.600,- +40,5% Esetiként azonnal jóváírva: 48.000,- Prémium Extra +600,- Díjbónusz Befizetés féléves díjfizetés esetén: 120.000,- Éves díj 240.000,-

  16. Az ÉVES díj 10 vagy 20%-a ESETI befizetésként azonnal jóváírásra* kerül (a díj felett) FÉLÉVES, negyedéves és havi díjfizetéskor is! 2 év után 100%-os értéken kivehető(két, díjjal fedezett év előtt: 0%) Beépített Prémium extra Azonnali 10% vagy ?% „hozam” az első befizetésre! STORNO? * az eredeti díjfelosztás szerint befektetve

  17. 360.000 díj (havi gyakoriság), 20 év, 6% hozam Összefoglaló példa Prémium Extra 20% 72 e Ft + 115 e hozam Díjbónusz 2,5% x 20 = 50% 180 e Ft +49 e hozam Hozamprémium ≈ 122 % 439 e Ft összes bónusz:855ezer Ft

  18. ÚJ piaci igény Eurós jövedelem Kinti bankszámla Itthoni bankszámla FIÓK?? UNIQA VÁLTOZÁS a piacon!!

  19. Termék jellemzők Eseti díj forintban, vagy euroban Minimális díj 50 000 Ft vagy 200 euro Ajánlati csomag része Figyelni kell a számlaszámra

  20. Termék jellemzők Maradékjogok Díjmentesítés a 3. év után, újraindítás lehetséges Visszavásárlás 3. év után Részleges visszavásárlás Extra egységekből bármikor Prémium extrából a 2. év után Megtakarítási egységekből szabályzat szerint

  21. Termék jellemzők Értékkövetés Extraindex Szüneteltetés 3. év után kétszer 1 évig Díjra átkönyvelés Extra egységekből lehetséges Akár Prémium extrából is a 2. év után

  22. VÁLTOZÁS a piacon!! • Befektetés • Forintos vagy eurós ? • Euróban és/vagy forintban nyilvántartott eszközalapokba • 39 eszközalap • keverhetők a különböző pénznemű alapok • átváltás MNB devizaárfolyamon a befektetési egységek átváltásakor

  23. Eszközalapok DWS II*  * DWS II-nél kötelező a céldátum megadása

  24. DWS II • Deutsche Bank Csoport, • 100%-ban DWS FlexPension II • Lejáratkori árfolyammaximum garancia • Megfigyelési napok, havi 1 (13/év) • Megfigyelési napokon mért legmagasabb € árfolyam • Euro kamat technikai alap • Lejárat előtt nem érvényes • Visszaváltási napok, havi 2 (24/év) • Évente (július 1.-én) új 15,5 éves garantált DWS • DWS II 2019-2026

  25. Árfolyammaximum-garancia

  26. Árfolyammaximum-garancia

  27. DWS II Euro Pénzpiaci vagy Likviditás DWS II 2021 10 éves tartam 2021.12.31 2012. 04.01 2022.03.31 Céldátum 2022 DWS II 2026 Euro technikai vagy Likviditás 2012.04.01 2031.12.31 2032.03.31 DWS II 2027 Céldátum 2032 DWS II 2028 DWS II 2029 20 éves tartam DWS II 2030 DWS II 2031

  28. A legkorábbi céldátum 2020 lehet, mert ekkor a DWS II 2019-be fogjuk helyezni a pénzt Külön nyomtatvány 2020 000001 Molnár Károly Budapest, 2011.09.06

  29. www.uniqavk.hu AKTUÁLIS GARANCIASZINTEKA legutóbbi megfigyelési időpont: 2011.01.02DWS 2019: 122.85DWS 2020: 122.89DWS 2021: 123.65DWS 2022: 124.66DWS 2023: 124.49DWS 2024: 124.79DWS 2025: 122.86DWS 2026: 123.81A DWS II. Nemzetközi Vegyes Eszközalap-csoport mindenkori árfolyamai és garanciaszintjei euroban értendőek.

  30. http://www.uniqavk.hu/uniqavk_hu/cms/img/Orderkalender_FlexPension2012_tcm114-339989.pdfhttp://www.uniqavk.hu/uniqavk_hu/cms/img/Orderkalender_FlexPension2012_tcm114-339989.pdf

  31. Ajánlatba betenni!! Nyilatkozatba beírni !

  32. Szolgáltatás Szolgáltatás • haláleset esetén aktuális befektetési érték • baleseti halálnál aktuális befektetési érték + 250 000 Ft többletszolgáltatás • Költség és korhatár nélkül

  33. Kifizetés Kifizetés az eszközalap nyilvántartásának pénznemében Euróban ÉS/VAGY forintban

  34. Életpálya program - élethosszig tartam - azonnali, folyamatos és hosszútávú bónuszokkal Ütemezhető szolgáltatások - lakásvásárásra - átalakításra - cserére

  35. Gyerekek támogatása • tanulmányok • lakás • vállalkozás indítása • unokák támogatása

  36. Nyugdíj szabadon választott időpontban Eseti befizetés Garantált hátterű alapok, több alapkezelő Kiegészítők lehetősége

  37. Kiegészítők • Kiegészítők külön nyomtatványon maximum 65 éves korig • A szokásos hármas • Haláleseti kiegészítő • Baleseti halál kiegészítő • Baleseti rokkantság kiegészítő • Fő és második biztosítottra is Szüneteltetés alatt külön kérésre, külön díjfizetéssel fenntartható

  38. Flex Invest Premium ajánlat

  39. Ajánlati csomag • EGYSZERŰSÍTETT felépítés • 1.rész • Igényfelmérés összegzés • BIT nyilatkozat • Flex Invest Premium alap ajánlat 1.oldal • Flex Invest Premium alap ajánlat 2.oldal • Flex Invest Premium feltétel • 1.melléklet • 2.melléklet • 3.melléklet

  40. Cég szerződő Magánszemély szerződő Biztosított, ha eltér szerződőtől Kedvezményezettek maximum100%

  41. Kiegészítő biztosítás Technikai kezdet Eseti díj külön nyomtatványon Díjfizetéssel kapcsolatos kérdések Eszközalapok maximum összesen 100% Elnevezésre FIGYELNI !!! Egészségi nyilatkozat 500000 Ft felett KÖTELEZŐ!!! Aláírások Dátum

  42. Ajánlati csomag • EGYSZERŰSÍTETT felépítés • 2.rész • Kiegészítő biztosítások ajánlat két biztosítottra • Egészségi nyilatkozatok • Kiegészítők feltételei

  43. Főbiztosított Második biztosított

  44. Ajánlati csomag • EGYSZERŰSÍTETT felépítés • 3.rész • Felhatalmazás csoportos beszedésre • SAJÁT Rendkívüli díj befizetési nyomtatvány számlaszámokkal Tasakban elhelyezve, igény szerint további nyomtatványokkal bővíthető pl céldátum nyomtatvány, új eszközalap...

  45. Saját eseti nyomtatvány Forintos vagy euros számlaszám Eszközalap pénznemét jelölni kell

  46. ELŐNYÖK • Azonnali hozam, mely a 2. év után kivehető • Díjbónusz már 220 000 Ft-tól • Befektetési hozamprémium a 10.évtől • Teljes életpályát átfogó megtakarítás • Eseti díj fizethető euróban is ! • Széles eszközalap paletta, eurós is ! • Kifizetés az eszközalap pénznemében

  47. ELŐNYÖK • Díjmentesítés 3 év után, újraindítás • Szüneteltetés 3 év után • 10 év után 100%-ban visszavásárlás, DE … • Baleseti halál esetén + 250 ezer • Kiegészítők (halál, baleseti halál, baleseti rokkantság), szüneteltetés alatt is • Második biztosítottra is • Egyszerű és áttekinthető ajánlat

More Related