1 / 20

A kis- és középvállalkozások exportjának finanszírozási lehetőségei

A kis- és középvállalkozások exportjának finanszírozási lehetőségei Batta Kristófné, főosztályvezető Aktív Műveletek Igazgatósága 2006. szeptember 19. Budapest. Főbb témák. Eximbank bemutatása Finanszírozás általános feltételei KKV-k számára nyújtható termékeink. Az Eximbank bemutatása.

kerri
Download Presentation

A kis- és középvállalkozások exportjának finanszírozási lehetőségei

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. A kis- és középvállalkozások exportjának finanszírozási lehetőségei Batta Kristófné, főosztályvezető Aktív Műveletek Igazgatósága 2006. szeptember 19. Budapest

  2. Főbb témák • Eximbank bemutatása • Finanszírozás általános feltételei • KKV-k számára nyújtható termékeink

  3. Az Eximbank bemutatása • Alapítás: 1994 • Tulajdonosok • 75% - 1 Magyar Fejlesztési Bank Rt. • 25% + 1 ÁPV Rt. • Küldetés a költségvetési források és az állami kezességvállalási háttér felhasználásával a hazai exportáló vállalkozások külpiaci versenyképességének fokozása • Küldetés megvalósítását előmozdító tényezők • speciális szabályozási környezet • költségvetési háttérből eredő kedvezmények, támogatások • széleskörű külföldi bankkapcsolatok + Nincs számlanyitási kötelezettség

  4. Az Eximbank a 2005. évi számok tükrében • Hitelintézetek számára folyósított hitelállomány: 82,1 mrd Ft • Belföldi vállalkozások részére folyósított hitelállomány: 18,8 mrd Ft • Külföldi ügyfeleknek nyújtott hitelek: 9,1 mrd Ft • Hitelállomány alakulása: 110 mrd Ft • Garanciák állománya: 47,8 mrd Ft • Mérlegfőösszege: 143 mrd Ft

  5. Afinanszírozás általános feltételei • Milyen országokba irányuló export finanszírozásában veszünk részt? • EU tagállamok • Közösségen kívüli európai államok • FÁK-tagországok • Fejlődő országok • Mely területek finanszírozását részesítjük előnyben? • Tevékenységünk ágazat semleges • Milyen egyéb feltételek vannak? • érvényes külkereskedelmi szerződés, vagy keretszerződés, illetve tendergarancia esetén tenderkiírás • Magyar Származási Bizonyítvány (magyar hányad 50%) • lejárt köztartozás nem állhat fenn • fedezet: zálogjog vevőkövetelésen + egyéb Eximbank által elfogadott biztosítékok

  6. Termékeink • Garanciák • KKV-k részére nyújtott hitelek • Külföldi importőröknek / bankjaiknak nyújtott hitelek • Forfetírozás • Kockázatátvállalási termékek

  7. Új termékünk - KKV garancia Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • KKV-k exportügyleteihez kedvező feltételű export garanciák kibocsátása • Hitelfedezeti garanciák is befogadhatók, amennyiben: A garancia összege nem haladja meg a hitel összeg 70%-át, és a garantált hitel összege nem haladhatja meg az exportszerződés 85%-át 2 éven túli CIRR kamatozású hitel • Kereskedelmi bankok finanszírozási hajlandóságának javítása a kockázatok megosztásának révén (biztosíték megosztással) • Projektek megvalósulásához egyéb garanciák • Maximum 2%-os garanciadíj • Gyorsított elbírálás és ügyintézés

  8. Agrár-Eximhitel I. Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás Az agrárgazdasági export kedvezményes forgóeszköz finanszírozása • Finanszírozható ügyfélkör: (25/2004. (III.3.) FVM rendelet 267-269. § alapján) • mezőgazdasági cégek • élelmiszeripari társaságok • bejegyzett integrátorok • Hitelösszeg • az exportszerződés max. 75%-a, • minimum 10 M Ft, maximum 500 M Ft • Hitel lejárat • exportszerződés érvényessége, de maximum 18 hónap

  9. Agrár-Eximhitel II. Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • Kamat: alapkamat 6 havi LIBOR/BUBOR + max. 2,8% kamatfelár p.a. • Kereskedelmi bank hitelfedezeti garanciájával fedezett ügylet esetén a kamatfelár: • 100 M Ft alatti összeg esetén: 1,2% p.a. • 100 M Ft-ot meghaladó összeg esetén : 1% p.a. • Kamatkedvezmény: alapkamat 50%-a • Garanciadíj-kedvezmény: garanciadíj 50%-a • évi 3%-ot meg nem haladó garanciadíj esetén • A kamatot és a garancia díját az ügyfél nettó módon fizeti meg Garanciával együtt is BUBOR/LIBOR alatti finanszírozás kedvezményes időszak max. 1 év

  10. Kedvezményes kamatozású export-előfinanszírozó hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • Minimum 1,5 Mrd Ft árbevétellel rendelkező KKV-k számára nyújtott export előfinanszírozó hitel • Forgóeszköz finanszírozás az exportügylet termelési szakaszához az árbevétel befolyásáig. • Hitel összeg • exportszerződés max. 85%-a • tartós szállító-vevő kapcsolat esetén a gyártási ciklus forgóeszköz finanszírozási igényének max. 75%-a • Kamat: háromhavi BUBOR/LIBOR + max. 1%

  11. Rulírozó, éven túli export előfinanszírozó hitelkeret konstrukció Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • Célja: kisebb értékű, gyakori megrendelésekhez kapcsolódó folyamatos export finanszírozása • Hitelkeret futamideje: max 2 év az első folyósítástól számítva a hitelkeret véglejáratáig • Hitelkeret összege: exportszerződések, export-keretszerződések összegének max. 85%-a • Folyósított hitel összege: min. 10 MFt, max. a hitelkeret összege

  12. Két éven túli, fix kamatozású hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • Elsősorban számlavezető Bankon keresztül nyújtja az Eximbank a hitelt Nagy összegű hitel igény esetén akár a számlavezető bankkal közösen • Jól alkalmazható viszonylag hosszú finanszírozást kívánó berendezések, létesítmények exportjához, tartós, folyamatos export finanszírozásához. • A hitel teljes futamidejére rögzített kamatláb, mely a hitelszerződés megkötésekor kerül rögzítésre • Kamat: CIRR (OECD referencia kamatlába) • Hitel futamideje terméktől és célországtól függően: 2-8,5 év • Tőketörlesztés 6 havonta, egyenlő részletekben

  13. Középlejáratú beruházási hitel Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • Exportnövekedést eredményező kapacitásbővítő vagy korszerűsítő beruházás és az ehhez kapcsolódó tartós forgóeszközigény finanszírozása • Finanszírozható: elsősorban gépbeszerzés • Saját erő: beruházási költség min. 30%-a • Hitel futamideje: max. 5 év • Türelmi idő: kivitelezés időtartama (max. 1,5 év) + max. 6 hónap

  14. Vevőhitelek Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • A hazai exportőr vevőjének vagy bankjának nyújtott hitel magyar exportőr a teljesítést követően azonnal megkapja az áru vagy szolgáltatás ellenértékét • A hitel közvetlenül az exportőrnek kerül folyósítására Eximbank átvállalja az exportőrtől a vevő fizetési kockázatát • Az ügyletek kedvezményes kamatozású finanszírozása javítja a magyar exportőr versenyhelyzetét

  15. Forfetírozás Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Forfetírozás Kockázatátvállalási termékek • Halasztott fizetésű export szállításokból származó követelés megvásárlása • Az export teljesítése utáni időszak finanszírozása vevő fizetési kockázat átvállalása • Szerződés szerinti teljesítés esetén okmányok ellenében a jövőbeni érték jelen értéken kifizetésre kerül • Gyors, rugalmas finanszírozási forma, egyszerű dokumentációs igény • Mezőgazdasági exportból származó követelés megvásárlása, kedvezőbb 6 havi EUR/USD Libor/2 + max. 2,8 %-os leszámítolási kamatlábon

  16. Kockázatátvállalási termékek Garanciák Hazai exp. részére nyújtott hitelek Külföldi imp. részére nyújtott hitelek Kockázatátvállalási termékek Forfetírozás • Akkreditív konfirmáció / Garancia felülgarantálás • Jellemzők: • banki fizetési ígéret felülgarantálása • a fizetési kockázat teljes vagy részleges átvállalása • biztonságos szállítás • felülgarantált banki instrumentum ellenében kedvező finanszírozás • gyors lebonyolítás, minimális okmányigény

  17. Gyakorlati példa Exportfinanszírozás és kockázatmegosztás a nagyobb export teljesítmény elérése érdekében Két éven túli CIRR kamatozású hitel Két éven túli fix kamatozású refinanszírozott forrás KERESKEDELMI BANK EXIMBANK EXPORTŐR Hitelfedezeti bank gar. Biztosítékok

  18. 2006. évi terveink • 2 év alatti futamidejű kedvezményes, Libor alapú, tartós forgóeszközfinanszírozást lehetővé tévő hitelkonstrukció a KKV szektor exportőrei számára a 304/2005 sz. Kormányrendelet szerint, évi 2 M EUR export árbevétel alatt • Finanszírozási formák: • közvetlen hitel • forfetírozás • refinanszírozás

  19. Magyar Export-Import Bank Zrt. 1065 Budapest Nagymező u. 46-48. www.eximbank.hu További kérdés esetén: Aktív Műveletek Igazgatósága Tel.: 374-9100 Fax: 374-9120 Köszönjük a figyelmet!

More Related