国民信托 — 西部石化龙头企业流动资金贷款 集合资金信托计划

1. 国民信托—西部石化龙头企业流动资金贷款 集合资金信托计划

2. 基本概要

3. 西部石化龙头企业 合格投资人 资金信托 国民信托•西部石化龙头企业流动资金贷款集合资金信托计划 发放贷款 分配收益 还本付息 无限连带责任保证担保 实际控制人 信用增级 签订抵押合同 生产设备抵押 产品结构

4. 融资人简介 西部石化龙头企业集团 总资产270亿元，净资产99亿元，2012年营业收入192亿元。 上市公司西北轴承（股票代码：000595）控股母公司。 中国民营企业500强。 商务部颁发成品油（燃料油）进口资质。 全国唯一与中国石化进行全面战略合作石化企业。

5. 融资人主要参控股公司

6. 企业信用

7. 企业信用 2014年1月发行5年期中期票据首期8亿期限2014.1.30—2019.1.29。 本信托计划预计最长存续期2年，预计2014.7-2016.7结束。 在中期票据存续期内，本信托计划违约风险极低。建议投资！

8. 风控措施 抵押： 融资人以其持有的宁夏石油生产基地评估价值7.65亿元的生产设备提供抵押担保。抵押率仅为26.13%。 担保： 实际控制人孙珩超先生提供无限连带责任担保。 资金监管： 资金归集：暂定从项目到期前3个月，融资人应至少按以下标准向归集账户归集信托资金本息，归集情况如下：

9. 担保人简介 孙珩超先生 汉族，1960年3月生。 西部石化龙头企业董事长 全国工商联常委、石油商会副会长 2013年全国五一劳动奖章获得者 享受国务院特殊津贴专家 第十一届全国政协委员 银川大学校长 中国扶贫基金会副会长

10. 还款来源分析 第一还款来源（日常经营性现金流）： 融资人日常经营收入。根据现金流量预测显示，信托期限内融资人预计可实现收入约1000亿元，可实现利润约31亿元。信托期限内融资人有超过10倍融资额的现金流覆盖信托贷款本息。 第二还款来源（筹措性现金流）： 截至2013年9月，公司在主要银行的授信总额为142.24亿元，且公司间接融资渠道较畅通，直接或间接融资筹措本期信托还本付息所需资金。 第三还款来源（流动资产变现）： 公司未经审计的合并报表的流动资产为77.4亿元，速动资产45.56亿，在公司现金流量不足的情况下，可以通过速动资产变现来获得必要的偿债资金。 综合来看，公司对本次信托贷款具备极强的偿还能力，本信托预计最长存续期2年（2014.7-2016.7）在中期票据5年存续期内，故本信托违约风险极低。 建议投资！

11. 国民信托简介 国民信托有限公司，于1987年1月成立，2004年1月公司经中国银行业监督管理委员会批准迁址北京并获得重新登记，注册资本金为十亿元人民币。 经营范围包括：资金信托；动产信托；不动产信托；有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银行业监督管理委员会批准的其他业务。 国民信托一直秉承着“以人为本、诚信敬业、专业稳健、创新共赢”的理念，立足北京、面向全国、开拓创新、稳健发展。凭着优秀的研究分析，投资管理和客户服务团队，加上现代化的金融基建系统，为客户提供最优质、最专业的金融服务和投资产品。

12. 缴款方式 • 可以采用以下方式： • 转账或汇款。 • 通过银行转账或者汇款的形式，将资金转入国民信托有限公司为信托计划开立的信托专户。 • 户名：国民信托有限公司 • 开户行：中国民生银行北京航天桥支行 • 账号：6914 09864 • 注意：汇款时，请在备注或摘要栏里注明：汇款人名称(姓名)、汇款金额及认购产品名称。

13. 购买流程 预约 签约 缴款 提供材料 对本信托计划有加入意向的委托人先在天保财富办理预约登记，300万以上投资者可直接签约。 委托人与受托人签署《认购风险申明书》、《资金信托合同》。受托人为委托人开立《资金缴款收据》。 委托人在银行办理缴款手续，将款汇入受托人在信托计划资金代理收付机构开立的账户中。 委托人需提供本人的身份证复印件；本人的银行卡或活期存折（收益分配账户）复印件；及缴款凭证复印件。

14. 如有任何问题，请随时致电您的理财顾问 咨询热线：400-007-1566 谢谢 ！