1 / 15

איתור חסכונות פנסיוניים משרד האוצר אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון

איתור חסכונות פנסיוניים משרד האוצר אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון. מאי 2013. מנותק קשר. חוסכים האם יש לי כספים בקרן פנסיה? האם מעסיק הפקיד לי כספים לקופת גמל? יורשים האם יש חשבון שפתחה סבתי ז"ל בקופת גמל?. היקף הבעיה. למעלה מ-10 מיליארדי ש"ח אין מספר מדויק: לא ברור מיהו "מנותק קשר"

melinda
Download Presentation

איתור חסכונות פנסיוניים משרד האוצר אגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון

An Image/Link below is provided (as is) to download presentation Download Policy: Content on the Website is provided to you AS IS for your information and personal use and may not be sold / licensed / shared on other websites without getting consent from its author. Content is provided to you AS IS for your information and personal use only. Download presentation by click this link. While downloading, if for some reason you are not able to download a presentation, the publisher may have deleted the file from their server. During download, if you can't get a presentation, the file might be deleted by the publisher.

E N D

Presentation Transcript


  1. איתור חסכונות פנסיונייםמשרד האוצראגף שוק ההון, ביטוח וחיסכון מאי 2013

  2. מנותק קשר • חוסכים • האם יש לי כספים בקרן פנסיה? • האם מעסיק הפקיד לי כספים לקופת גמל? • יורשים • האם יש חשבון שפתחה סבתי ז"ל בקופת גמל?

  3. היקף הבעיה • למעלה מ-10 מיליארדי ש"ח • אין מספר מדויק: • לא ברור מיהו "מנותק קשר" • אין דיווח על חשבונות כאלו

  4. איך ניתק קשר? • החלפת כתובות מגורים • החלפת מקומות עבודה • פטירת חוסך שיורשיו אינם מודעים לחיסכון • מיזוגים ורכישות של קופות גמל • רישום לקוי בתהליכי הצטרפות

  5. הטיפול בבעיה

  6. גופים מוסדיים • מיפוי חשבונות בסיכון • טיפול בבסיסי נתונים • מניעה: קשר שוטף ורציף • פעולות יזומות ליצירת קשר • הפחתת דמי ניהול ל- 0.3% • דיווח שוטף לאגף שוק ההון

  7. סוכנים ויועצים • חובת סיוע לגופים מוסדיים ביצירת קשר • ביטול עמלות בחשבון מנותק קשר

  8. אגף שוק ההון • הגברת מודעות – חינוך פיננסי • מעקב אחר יישום ההסדרה • הקמת מנוע איתור מרכזי לשימוש הציבור

  9. איתור חסכונות פנסיוניים • חינמי • אינטרנטי • פשוט • נגיש לפתור את הבעיה בקליק...

  10. חסכונות שלי • מסלול ירוק • הזנת פרטי הבודק • הצגת חשבונות לא פעילים • אין הצגת יתרות • מבוסס על דיווחי הגופים • עד 5 חיפושים לבודק

  11. חסכונות של קרוב שנפטר • מסלול כחול • הזנת פרטי בודק ופרטי נפטר • הצגת כל החשבונות • אין הצגת יתרות • מבוסס על דיווחי הגופים • לכל בודק, עד 5 חיפושים לנפטר

  12. itur.mof.gov.il

More Related