Подход компании «Неофлекс» к построению фронт-офисных систем для продаж финансовых продуктов

1. «Пусть это будет просто: просто, как только можно, но не проще» Альберт Эйнштейн Подход компании «Неофлекс» к построению фронт-офисных систем для продаж финансовых продуктов Путятинский Сергей Директор по развитию бизнеса Компания «Неофлекс»

2. «Неофлекс» – ваш союзник в развитии • «Неофлекс» – ведущий поставщик программного обеспечения и профессиональных услуг в области информационных технологий для финансового рынка. • Основное направление деятельности «Неофлекс» – построение комплексных IT-ландшафтов финансовой организации. • «Фокус деятельности компании – разработка и внедрение программных решений для автоматизации бизнес-процессов финансовой организации на основе собственных программных продуктов, а также ПО ведущих мировых вендоров (IBM, Informatica, Microsoft, Oracle, SAP и др.) и поставщиков специализированного финансового ПО (BSB, Calypso, FICO и др.) • Отличительная черта компании – детальные знания банковских и финансовых технологий, глубокие компетенции и опыт в области информационных технологий и разработки ПО. • Клиенты «Неофлекс» – ведущие российские и международные банки, работающие в России.

3. Ключевые компетенции компании • IT-консалтинг • Построение систем банковской отчетности в технологии хранилища данных • Построение SOA-ландшафтов организации • Автоматизация продаж розничных финансовых продуктов • Автоматизация коллекторской деятельности • Автоматизация принятия решений • Автоматизация работы на рынках капитала • Локализация и внедрение иностранных АБС • Тестирование информационных систем • Поддержка информационных систем.

4. «Неофлекс» –проекты 2005-20062007-2008 2009 2010 2011

5. «Неофлекс» – опыт построения решений для продаж финансовых продуктов • Фронт-энд: • 360° Customer View • Кредитный конвейер • Пифы и ОФБУ • Customer Service Deck • Автоматизация бизнес-процессовна базе промышленной BPM-платформы • Внедрение системы принятия решения (FICO CDA) • Внедрение системы сбора просроченной задолженности (FICO DebtManager) • Интеграция приложенийв рамках построения конвейера продаж финансовых продуктов

6. Типовые проблемы при автоматизации продаж финансовых продуктов • Много ручных операций • Низкая скорость и субъек- тивность принятия решения • Большие затраты на персонал • Потеря клиентов • Низкое качество кредитного решения • Высокая себестоимость • Дорого и долго «выводить» новые продукты на рынок • Потеря конкурентоспособности • Сложно управлять кредитной политикой • Низкое качество кредитного решения • Потеря конкурентоспособности • IT-проблемы решения • Простой систем • Невозможность масштабирования • Потеря клиентов • Невозможность развивать бизнес

7. Требования к системе инеобходимые IT-компоненты для реализации требований • Быстрая настройка новых продуктов • Автоматизация ручных операций • Управление бизнес-процессами • Эффективное управление кредитной политикой без привлечения IT • Быстрое подключение новых партнеров и IT-систем • Масштабируемость • 1. Гибкое фронт-энд приложение • 2. Гибкий инструмент для настройкипродуктов • 3. Промышленное средствоуправления бизнес-процессами (BPM) • 4. Промышленная система принятия решений (BRMS) • 5. Промышленная интеграционная платформа (ESB)

8. NeoflexFrontOffice Neoflex ProductCatalog WS Process Server – основа конвейера WS ESB – взаимодействие Компонентная архитектура на базе лучших в своем классе продуктов 1 • Гибкое фронт-энд приложение • Гибкий инструмент для настройкипродуктов • Промышленное средствоуправления бизнес-процессами (BPM) • Промышленная система принятия решений (BRMS) • Промышленная интеграционная платформа (ESB) 2 3 4 5

9. Кредитный • Инспектор • Операционист в • Точке продаж • Юрист • Служба • Безопасности • Кредитный • Комитет • Сотрудник • Бэк-офиса • Старт • Финиш Как работает Кредитный конвейер «Неофлекс» • Фронт BPM ESB

10. Neoflex FrontOffice – рабочие места пользователей • Готовые специализированные экранные интерфейсы для различных видов кредитования • Настройка интерфейсов без программирования • Разработка и подключение индивидуальных интерфейсов (в том числе силами IT-заказчика) • Верификация заявки на основе данных продуктового каталога

11. Neoflex Products –продуктовый каталог • Описание продуктов (условий и тарифов) без программирования • Создание продуктов на основе шаблонов • Поддержка версионности описания продуктов • Описанные продукты используются другими компонентами конвейера

12. IBM WS Process Server – управление бизнес-процессами • Быстрое создание и модификации бизнес-процессов • Средства мониторинга бизнес-активности • KPI, оптимизация, управляющие воздействия • Параллельное выполнение этапов • Версионность • Масштабируемая отказоустойчивая платформа • IBM WebSphere Business Modeler, IBM WebSphere Integration Developer • IBM WebSphere Business Monitor • IBM WebSphere Process Server • IBM WebSphere Application Server Network Deployment

13. FICO Capstone Decision Accelerator – принятие кредитного решения • Готовые стратегии • Гибкая настройка стратегий в разрезе продуктов • Визуальные средства разработки стратегий (без программирования) • Поддержка технологии Champion/Challenger • «Неофлекс» – партнёр компании FICOв России

14. IBM WebSphere ESB– интеграция Интеграция компонентов конвейера Интеграция прочих IT-систем банка, участвующих в работе конвейера Интеграция организаций партнеров (кредитный брокер, кредитное бюро и др.)

15. IBM WebSphere – масштабируемоcть и отказоустойчивость • Поддержка работы нескольких тысячпользователей • Обработка десятков тысяч заявок в день • Возможность независимого масштабирования каждой из компонент конвейера

16. «Предпродажная активность» (360° Customer View) Доступ к полной информации о клиентах Демографическая Контактная Продуктовая • Управление взаимоотношениями с клиентами • Планирование графика контактов с клиентами • Распределение клиентов между портфелями менеджеров по работе с клиентами • Отчетность, позволяющая получать информацию: • о результатах продаж • о задачах менеджеров по работе с клиентами • о выполнении планов продаж менеджерами по работе с клиентами, подразделениями банка и сети продаж в целом

17. «Предпродажная активость» – проектный пример • Продуктовый профиль (кредиты, депозиты, карты и т. д.) • Распределение клиентов по портфелям • Управление задачами по контактам с клиентами • Коммерческие списки • Оперативные отчеты • Консолидация клиентских данных • Дедупликация • Расчёт продуктовых показателей • Подготовка коммерческих списков • Аналитические отчеты

18. Росбанк – результаты проекта Проект был выполнен за 6 месяцев Сегодня с системой работает > 5 500 пользователей, в планах банка увеличение до 15 000 пользователей Решение разрабатывалось с учётом слабых каналов связи 1сек – время задержки сети для некоторых филиалов Маленькое «технологическое окно» для построения Операционной Единой Клиентской Базы Данных Загрузка данных по филиалам Использование впервые в России IBM InfoSphere DataStage в параллельном режиме

19. «Кредитный конвейер» Поддержка широкого спектра продуктов Кредиты для физлиц (потребительские кредиты, кредитные карты, автокредитование, ипотека) Кредиты МСБ Комплексные продукты • Поддержка различных каналов продаж • Офисы и сайт банка • Брокерские и агентские продажи • POS-терминалы • Широкие возможности по интеграции • Типовые адаптеры для интеграции с основными АБС, CRM • Поддержка взаимодействия с электронным архивом • Интеграция с системой автоматического сканирования, веб-камерой и др.

20. Банк ТОП-15 «Кредитный конвейер» –проектный пример • Необходимость быстро развернуть розничное кредитование в банке • Параллельное внедрение системы принятия решений Experian NBSM • Большое количество интегрируемых систем • Расширение необходимого функционала в процессе внедрения системы • Частые изменения в линейке продуктов, необходимость гибкого и самостоятельного внесения изменений в настройки продуктов со стороны Банка

21. Банк ТОП-15 Результаты проекта • Запуск в промышленную эксплуатацию за 6 месяцев • Развертывание на филиальную сеть за 3 месяца • Система эксплуатируется во всех часовых поясах России • ИТ Банка самостоятельно расширяет функционал решения, в том числе разрабатывают новые экранные и печатные формы • Риск-менеджеры имеют возможность управлять кредитной политикой независимо от ИТ-подразделений Банка

22. «Обслуживание клиентов» Информационные сервисы Условия получения кредита и необходимые документы Новые продукты, акции и спецпредложения Погашение кредита, сеть самообслуживания и др. • Сервисы для самообслуживания клиентов • Подключение различных услуг • Работа с кредитными картами • Заказ выписки и др. • Взаимодействие сотрудника банка с клиентом • Дата и сумма предстоящего платежа, задолженность клиента • Статус рассматриваемых заявок клиента, балансы по счетам • Возможность досрочного гашения и др.

23. «Обслуживание клиентов» – проектный пример • Ключевые бизнес-требования: • Обучение работе с системой – не более 3 дней • Повышение пропускной способности Call-центра • Снижение показателя Contact rate (количества обращений клиентов в Call-центр )

24. Бизнес-результаты: Автоматизированы бизнес-процессы розничного кредитования: Товарные (в POS), Потребительские (наличными в отделениях Банка), Автокредиты и т.д. Повышено качество, скорость и надежность обслуживания клиентов Для Товарных кредитов время рассмотрения заявки – 15 мин. Для Быстрых кредитов – 2 мин. Возможность наращивания объёмов. Доказанная производительность: 40 000 заявок в день 10 000 выданных кредитов в день «По итогам 2010 года банк зафиксировал лучшие в своей истории показатели качества кредитного портфеля: доля кредитов, просрочка по которым превышает 90 дней (NPL), составила 6%» www.bankir.ru Технологические результаты: Сокращение времени модификации бизнес-процесса Сокращение времени разработки и внедрения новых процессов и продуктов Высокая масштабируемость и надежность РенессансКредит – результаты

25. Благодарю за внимание. Ваши вопросы? Сергей Путятинский Директор по развитию бизнеса, Компания «Неофлекс» www.neoflex.ruТел.: +7 (495) 984-27-90, 984-25-13