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Excel 實務應用入門 -09

Excel 實務應用入門 -09. 講師：林泉成 課程部落格： http://www.linjcc.tk Email ： lin.jcc@gmail.com. 課前練習. 開啟 Ex09-1 請製作可表現年度銷售金額總和之樞紐分析表 利用群組功能，將發售日期以年份分類 金額的格式都必須加上日幣符號. 投資理財計算 (1). 範例：零存整付 開啟 Ex09-2 每月存款 10000 元，總共定存兩年，定存年利率為 1.5% 在 B2 儲存格中輸入 -10000 在 B3 儲存格中輸入 24 在 B4 儲存格中輸入 1.5

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Excel 實務應用入門 -09

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Presentation Transcript

  1. Excel實務應用入門-09 講師：林泉成 課程部落格：http://www.linjcc.tk Email：lin.jcc@gmail.com Excel-09

  2. 課前練習 • 開啟Ex09-1 • 請製作可表現年度銷售金額總和之樞紐分析表 • 利用群組功能，將發售日期以年份分類 • 金額的格式都必須加上日幣符號 Excel-09

  3. 投資理財計算(1) • 範例：零存整付 • 開啟Ex09-2 • 每月存款10000元，總共定存兩年，定存年利率為1.5% • 在B2儲存格中輸入-10000 • 在B3儲存格中輸入24 • 在B4儲存格中輸入1.5 • 在B6儲存格中輸入=Fv(B4/12, B3, B2) • 在B7輸入=B6-B2*B3 Excel-09

  4. 可利用FV函數來計算未來存款總和 FV的格式如下: FV(Rate, Nper, Pmt, Pv, Type) Rate:各期利率 Nper:付款的總期數 Pmt:各期付的固定金額 Pv:年金淨現值，不填則為0 Type:判斷付款日為期初或期末，1為期初付款，0為期末付款，不填則為0 所有的引數如為負值即代表您所付出的金額，如存款；如為正值時則代表您所收到的金額，如股利支票。 Excel-09

  5. 投資理財計算(2) • 範例：計算投資成本 • 開啟Ex09-3 • 教育基金投資計畫： • 預付30萬，未來十年內，每年可以領回32500(年利率2％) • 點選B7儲存格 • 在資料編輯列中輸入 • =PV(B3, B4, B5) Excel-09

  6. 可利用PV函數來計算連續支出固定金額的現值 PV的格式如下: PV(Rate, Nper, Pmt, Fv, Type) Rate:各期利率 Nper:付款的總期數 Pmt:各期付的固定金額 Fv:最後一次付款後，可以獲得的現金餘額，若不填則以0代替 Type:判斷付款日為期初或期末，1為期初付款，0為期末付款，不填則為0 Excel-09

  7. 投資理財計算(3) • 範例：計算存款本利和 • 開啟Ex09-4 • 試計算出每一家銀行的本利和 Excel-09

  8. 方法一:在B7輸入=FV(B7/12, $B$3, $C$3)，最後在用自動填滿 方法二：利用單變數運算列表 先建立公式:先在A3輸入1.8，接著在C6中輸入=FV(A3/12, B3, C3) 選取範圍B6:C13，點選一般工作列中的資料->運算列表，在欄變數儲存格內輸入$A$3 Excel-09

  9. 雙變數運算列表 • 開啟Ex09-5 • 在儲存格A3任意填入一家銀行的利率 • 點選B6 • 在資料編輯列中輸入 • =fv(A3/12, B3, C3) Excel-09

  10. 選取B6:F13 • 點選功能表的資料->運算列表 • 點選列變數儲存格，再點選C3儲存格 • 點選欄變數儲存格，再點選A3儲存格 • 最後再按確定 Excel-09

  11. 投資理財計算 • 範例：最佳貸款方案 • 開啟Ex09-6 • 花旗銀行：可貸款額度2000000，年利率4.6％，需在二十年內付清 • 第一銀行：可貸款額度1500000，年利率5.0％，償還年限15年 • 富邦銀行：可貸款額度1800000，年利率4.2％，需在二十年內付清 Excel-09

  12. 點選B3儲存格 • 按一下名稱方塊 • 輸入貸款金額後，再按Enter • 重複上述步驟，分別把B4、B5定義成付款期數、年利率 • 點選B7儲存格 • 在資料編輯列中輸入 • =PMT(年利率/12, 付款期數*12,貸款金額) Excel-09

  13. 可利用PMT函數來計算以固定期數、利率的情形下，每期要償還的貸款金額可利用PMT函數來計算以固定期數、利率的情形下，每期要償還的貸款金額 PMT的格式如下: PMT(Rate, Nper, Pmt, Fv, Type) Rate:各期利率 Nper:付款的總期數 Pv:未來各期年金的總淨額，即貸款總金額 Fv:最後一次付款後，可以獲得的現金餘額，若不填則以0代替 Type:判斷付款日為期初或期末，1為期初付款，0為期莫付款，不填則為0 Excel-09

  14. 建立分析藍本 • 點選工具->分析藍本->新增 • 在分析藍本名稱內輸入花旗銀行 • 變數儲存格內選取B3：B5，再按確定 • 輸入花旗銀行的貸款金額、期數與利率，再按確定 • 點選新增，繼續建立第一銀行與富邦銀行的相關資料（從步驟2開始） • 輸入完後點選摘要，報表類型選擇分析藍本摘要，目標儲存格選擇B7 Excel-09

  15. 投資理財計算 • 範例：定期定額基金理財 • 開啟Ex09-7 • 每月15號固定投資5000元來購買基金 Excel-09

  16. 1. 建立日期:在A2中輸入2006/1/15，再按Enter • 其餘用自動填滿產生，以月填滿 • 2. 在B2:B13內都填入5000 • 3. 點選D2，在資料編輯列內輸入=B2/C2，再用自動填滿把公式複製到D3:D13內 Excel-09

  17. 4. 點選E2，在資料編輯列內輸入=D2 • 點選E3，在資料編輯列內輸入=E2+D3 • 其他以自動填滿 • 5. 點選G2，在資料編輯列內輸入=B2 • 點選G3，在資料編輯列內輸入=G2+B3 • 其他以自動填滿 • 6. 點選F3，在資料編輯列內輸入=(E3*C3)-G3 • 其他以自動填滿 Excel-09

  18. 7. 點選H3，在資料編輯列內輸入=F3/G3 • 其他以自動填滿 Excel-09

  19. 課後練習 • 1. 台灣銀行推出一儲蓄理財方案，年利率為2.5%，只要投資人先繳120000元，就可在未來的12年內，每年領回12000元，請利用PV函數評估此項方案是否值得投資 • 2. 假設合作金庫的存款年利率是1.2%，如果我們每年存款5萬元，那麼五年後的總存款會是多少 Excel-09

  20. HSBC推出三個不同優惠的零存整付定存 • 方案一：每月存款10000元，至少要存2年，年利率為2.2% • 方案二：每月存款15000元，至少要存3年，年利率為2.2% • 方案三：每月存款8000元，至少要存3年，年利率為1.8% • 開啟練習檔Ex09-8，將B3、B4、B5與B7的儲存格，分別命名為每月存款、期數、利率與存款總和 • 依序建立三個方案的分析藍本 • 將目標儲存格設定在B7，建立一分分析藍本摘要報告 Excel-09

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