Befektetés

1. Befektetés

2. Megtakarítások A megtakarítások fő szempontjai BIZTONSÁG VS Pénzpiac Bank betét NYERESÉG A Magyar lakosság 7-szer több pénzt tart bankbetétben, mint befektetésben

3. Miért? • Mert biztonságos Államcsőd vagy bankcsőd? • Mert nyereséget ígér Akciós kamatokkal • Mert likvid Lekötött betét bontása esetén kamatvesztés A lakosság nem racionális döntéseket hoz a befektetéseit illetően

4. Államcsőd/ bankcsőd Államcsőd:az állam fizetésképtelené válik, teljes bizalmatlanság, növekvő munkanélküliség, gyorsan növekvő infláció nagyobb adósság, bankcsőd. Bankcsőd: a bank fizetésképtelenné válik, a betétesek nem kapják meg a betétben elhelyezett pénzüket. Segítség az OBA 13 Millió Ft-ig. ( Amerikában 68 bank ment csődbe az elmúlt években ) Államcsőd kockázat Magyarországon Az únió nem segít? A kormánynak jó? • A kormány is belebukna • A támogatóik elesnének az állami • megrendelésektől • Elesnének az Uniós támogatásoktól • Presztízs vesztés • A nyugdíj után nem racionális • döntés • Magyarország jó adós • Az IMF nem kér teljesíthetetlen • feltételeket • Ha az állampapír piac befagy az • IMF hitelből megoldható a • refinanszírozás • A bizalmatlanság oka a • bizonytalan gazdaságpolitika • Az Unió adósságválságát is • jelentősen mélyítené

5. Biztonság Mi szükséges a nyereség optimalizáláshoz? Szakértelem Idő Diverzifikáció egyedül ? Befektetési Alap Biztonság A befektetési alapok tulajdonosai a befektetési jegyek tulajdonosai. Az alapkezelő felszámolása esetén az alap tovább létezik és annak vagyonából csak a tulajdonosok részesednek ez nem képezheti a felszámolási vagyon részét.

6. Infláció Az eladósodottság megoldásának egyik eszközeként az államok az adósság elinflálását használják A bankbetétek vesztenek a vásárlóértékünkből Az értéken tartáshoz nyereséget termelő vállalkozásokba kell fektetni

7. Biztonság / szakértelem Egy-egy értékpapír kiválasztása Tőke és versenyképességi mutatók Negyedéves jelentések Értékelés Menedzsment nyilatkozatok Vállalati pénzáramlások Választott értékpapír Historikus teljesítmények és piaci várakozások Piacok közötti egyensúlytalanságok Abszolút és relatív árazottságok

8. Biztonság / csomagok Konzervatív Kiegyensúlyozott Dinamikus • Concorde Rövid Kötvény és Concorde Kötvény Alap • Alacsony kockázatú eszközök, kiszámítható teljesítmény • Magyar állampapírok még mindig vonzó hozammal forognak • A legjobb döntés az ügyfél számára, • ha kiszámítható hozamot szeretne • Befektetés különböző részvény-és kötvény alapokba (kevesebb állampapír és több nemzetközi részvény, mint a kiegyensúlyozottban) • Legmagasabb részvényarány, legnagyobb várható hozamlehetőség • Jól teljesítő tőkepiacon kiemelkedő hozamlehetőség • Befektetés különböző részvény-és kötvény alapokba • A középpontban Kelet-Európa, a világ egyik legdinamikusabban fejlődő régiója. (ezen belül: ingatlan, energia szektor, telekom társaságok). • Stratégia: körültekintő céges analízis, amely alapján a legígéretesebb vállalatokba fektethet be • Nagyobb pozíciók: Graphisoft Park, Danubius, OMV, M Telekom, OTP, MOL • Befektetései igényei szerint változtathatóak • Az egyéni alapok között bármikor cserélhet • Az alapok közötti csere díjmentes és többször is lehetséges