Новые технологии работы НПФ

1. Новые технологии работы НПФ Е.Л.ЯкушевГенеральный директор Управляющей компании «НИКойл-Сбережения»

2. Содержание • Этапы развития НПФ • Муниципальные пенсионные системы • Региональные пенсионные системы • Профессиональные пенсионные системы • Новая архитектура пенсионной системы и НПФ • Потенциал роста накопительного элемента пенсионной системы • НПФ с несколькими инвестиционными стратегиями • Спецдепозитарии НПФ • Заключение

3. Этапы развития НПФ • 1992-1995. Стихийное формирование системы НПФ. Борьба за признание НПФ полноправным участником пенсионной системы России. • 1995-1998. Создание Инспекции НПФ. Формирование нормативно-правовой базы деятельности НПФ. • 1998-2000. Законодательное закрепления принципов работы НПФ. Упорядочение налогообложения НПФ. Главная задача современного этапа - закрепить институт НПФ в качестве базовой организации для реализации накопительных принципов пенсионного обеспечения

4. Муниципальные пенсионные системы • Создание муниципальных пенсионных систем на базе НПФ - наиболее перспективный продукт • закрепление в Уставе города права муниципальных служащих на негосударственное пенсионное обеспечение за счет городского бюджета • Утверждение Законодательным собранием города Положения о муниципальном пенсионном обеспечении • Включение в городской бюджет отдельной расходной статьи - финансирование муниципального пенсионного обеспечения • Реализовано в Сургуте, Екатеринбурге, Тольятти • В перспективе - более 3000 городов России

5. Региональные программы • Участие НПФ в реализации региональных пенсионных программ - реальный пример реализации накопительных методов пенсионного обеспечения • Региональная пенсионная программа • дополнительная система контроля за деятельностью НПФ • содействие и стимулирование развития НПФ в регионе • включение НПФ в региональный инвестиционный процесс • РПП реализованы в Ханты-Мансийском автономном округе, в Тульской области и других регионах • ВНПФ «Северный» участник региональных пенсионных программ в ряде северных территорий

6. Профессиональные пенсионные системы • Реформа системы льготного пенсионного обеспечения в связи с особыми условиями труда - неотъемлемый элемент пенсионной реформы • Корпоративные НПФ могут быть включены в систему обязательного пенсионного обеспечения работников, занятых во вредных и особых условиях труда • Пилотный проект по созданию Профессиональной пенсионной системы работников электроэнергетики получил высокую оценку со стороны министерств и ведомств

7. Элементы страхования • Пенсионные программы предприятия могут сочетать элементы накопительного пенсионного обеспечения и элементы страхования • Традиционное страхование жизни может быть реализовано в рамках пенсионной схемы НПФ • единовременная фиксированная выплата наследникам в случае смерти работника, как до приобретения права на пенсию, так и после оформления негосударственной пенсии • Приобретение аннуитета в страховой компании для гарантированного получения пожизненной пенсии, за счет пенсионных накоплений в НПФ

8. Новая архитектура пенсионной системы • Концептуальные документы Правительства предусматривают формирование многоуровневой (многоукладной) системы пенсионного обеспечения • Трехуровневая система - вариант классификации уровней по источникам финансирования • государственное пенсионное обеспечение. Плательщики и размеры взносов определяются законодательством • пенсии от предприятия. Плательщик работодатель. • индивидуальные пенсионные накопления. Добровольные отчисления граждан из своих доходов

9. Место НПФ в новой архитектуре пенсионной системы России • Индивидуальные пенсионные накопления • НПФ, вместе со страховыми компаниями и банками, получают право работать с физическими лицами • Пенсии от предприятия (корпоративные пенсионные схемы, профессиональные пенсионные системы) • НПФ могут быть включены в систему обязательного пенсионного обеспечения работников, занятых во вредных и особых условиях труда • Обязательное накопительное пенсионное обеспечение • НПФ могут стать базовой организацией для реализации накопительных принципов пенсионного обеспечения

10. Потенциал роста накопительного элемента пенсионной системы • Негосударственное пенсионное обеспечение • в 1999 году собрано около 2 млрд. руб. пенсионных взносов • в 2000 году собрано около 3 млрд. руб. пенсионных взносов • прогноз взносов на 2001 год - от 10 до 20 млрд рублей. • Обязательное накопительное пенсионное обеспечение • базовый сценарий на 2002 год - 30 млрд рублей в год • суммарные пенсионные взносы в 2009 году могут составить около 120 млрд. рублей

11. Инвестиционная стратегия НПФ • Порядок инвестирования пенсионных резервов жестко регламентирован и контролируется государством • Правила размещения пенсионных резервов конкретного НПФ содержат избыточный перечень доступных финансовых инструментов и размытые лимиты на вложения в конкретные активы • НПФ получает возможность оптимально инвестировать свои пенсионные резервы, однако вкладчики и участники не имеют однозначного представления инвестиционной стратегии НПФ

12. НПФ с несколькими инвестиционными стратегиями • Вкладчику НПФ предоставляется право выбора одной или нескольких инвестиционных стратегий • Каждой стратегии соответствует инвестиционная декларация одного их ПИФов • Взносы Вкладчика направляются на покупку паев одного или нескольких ПИФов, с учетом выбранной стратегии • НПФ начисляет вкладчику инвестиционный доход, с учетом полученных ПИФом финансовых результатов. • Инвестиционный доход отвечает ожиданиям вкладчика и выбранной инвестиционной стратегии

13. Спецдепозитарии НПФ • Введение института спецдепозитариев позволяет негосударственным пенсионным фондам претендовать на участие в обязательных системах пенсионного обеспечения • Государство создает реальный механизм контроля за размещение пенсионных резервов НПФ • Повышение надежности НПФ и рост доверия населения к накопительным методам пенсионного обеспечения

14. Инвестиционно-банковская группа «НИКойл» Якушев Евгений Львович Генеральный директорОАО Управляющая компания «НИКойл-Сбережения» 119048, Москва, ул. Ефремова, дом 8 тел/факс (095) 788-66-42, 705-9049 E-mail: yak_el@nikoil.ru WWW: http://www.nikoil.ru