180 likes | 367 Views
W E L K O M. Inleiding Vermogensadvies en erfrecht. Jolanda Kint-Verstraeten Manager Particulieren Rabobank Hulst. Kennis klant, Gezins- Samenstelling, Bijzondere situaties. Vermogensadvies. Fiscaal. Wensen en doelstellingen. Klant behoefte.
E N D
Inleiding Vermogensadvies en erfrecht Jolanda Kint-Verstraeten Manager Particulieren Rabobank Hulst
Kennis klant, Gezins- Samenstelling, Bijzondere situaties Vermogensadvies Fiscaal Wensen en doelstellingen Klant behoefte Juridisch Financiële Situatie, (toekomstig) inkomen, vermogen, testament, Huwelijks/partnercontract, bedrijfsmatig inkomen Passend bij persoonlijke situatie Specialisme Bancaire producten Inzicht en overzicht: Advies
Notaris mr. M.B. Stolker HET ERFRECHT
INLEIDING Onderwerpen: • Wettelijk erfrecht • Schenking- en erfbelasting • Vermogensoverdracht
Waarom nog testament? • Benoemen van andere erfgenamen • Langstlevende regeling aanpassen • Executeur • Uitsluitingclausule • Bijzondere regelingen
Successierechterfbelasting Vrijstellingen: • Echtgenoot € 600.000,00 • Kind € 19.000,00 Testamentaire mogelijkheden: • Opvullegaat • Oprenting erfdelen • Vruchtgebruik
tariefgroepen Nog maar 2 (en kleinkinderen = kind + 80%)
Vermogensoverdracht Testamentaire mogelijkheden: • Opvullegaat • Oprenting erfdelen • Vruchtgebruik
Vermogensoverdracht tijdens leven • Schenking geld • Schuldigerkenning uit vrijgevigheid • NB BOX I EN BOX III • Overdracht eigen woning (voordelen: GEEN!)